一次性花费

数十万元购买黄金

究竟是真有钱

还是另有猫腻

近日

中国农业银行北京新顺支行

内勤行长孟芮宇

精准识破一笔

黄金业务背后的骗局

孟芮宇(左)日常宣传反诈知识。

11月27日

一位客户打电话到

中国农业银行北京新顺支行

预约以现金兑换500克黄金制品

因兑换金额较大

银行工作人员

告知其第二天前来取货

500克的黄金制品到货后

孟芮宇联系客户

客户的反应让她起了疑

“当时客户在电话中透露

要打车过来

高速要走将近1个小时

我心里就觉得不对劲

为什么没有选择

就近的银行网点购买

非要跑这么远”

到了约定时间

客户一直没有出现

孟芮宇再次询问

对方表示还需要1个小时才能到达

这时她的疑虑更大了

客户到达银行后

经过交谈

孟芮宇发现

客户对黄金业务并不熟悉

回答含糊不清、眼神闪躲

购买大额黄金制品的动机存疑

正巧当日客户账户中的余额

不足以购买500克黄金制品

客户表示凑够钱次日再来兑换

便很快离开了

孟芮宇说

“反诈民警

经常对我们进行反诈宣传

也介绍过相关案例

我觉得这像是

利用黄金制品进行洗钱的手段

这黄金我不能让他拿走”

客户离开后

孟芮宇和大堂经理反复查看视频监控

发现这名客户实际上是

与一位年轻小伙子同行

打车一起到达后

小伙子并没有进入银行

而是到附近小区等待

待客户出来后

又一起打车离开

形迹可疑

银行立刻依托警银联动机制

通知属地派出所

次日客户再次来到银行

民警仔细询问

发现其确实是以黄金制品洗钱

便迅速控制2名嫌疑人

后经调查已依法处理

挽回财产损失31万余元

民警介绍

这是一种

转移电信诈骗涉案款的新手段

诈骗团伙雇佣人员

通过利用赃款购买黄金的方式

达到洗钱的非法目的

区协调机制办

为中国农业银行北京顺义支行

送上感谢信

感谢银行对打击治理

电信网络诈骗工作的支持

中国农业银行

北京顺义支行党委委员

纪委书记陈曦表示

面对层出不穷的电信网络诈骗手段

银行要求柜面人员和大堂人员

加强对大额取现转账、开卡、购买黄金等

常见电信诈骗手段的防范

全力守护百姓“钱袋子”